当利率和付款随时间变化时，如何计算Pandas的未来投资价值

Question

让我们假设我想知道我投资的资金价值是如何随时间变化的。我在Pandas DataFrame中有以下数据：

contribution    monthly_return
2020-01-01  91.91           np.Nan
2020-02-01  102.18          0.037026
2020-03-01  95.90          -0.012792
2020-04-01  117.89         -0.009188    
2020-05-01  100.44          0.011203
2020-06-01  98.89           0.053917
2020-07-01  106.10         -0.049397
2020-08-01  112.55          0.062375
2020-09-01  103.16         -0.063198

等等。每个月我都会向我的"基金"(捐款(额外投资一笔钱。月度报表显示了我的钱在上个月的价值变化。

我想增加一个专栏，在那里我可以找到每个月我投资的当前价值的信息(这样我就可以把它画在图表上(。据我所知，我不能使用任何numpy财务函数(如np.fv(((，因为捐款和利率会随着时间的推移而变化。我可以累计供款，但我不知道如何将投资损益相加。

这可能是一个微不足道的问题，但我完全陷入了困境，我在这个问题上浪费了比我所能承认的更多的时间。任何帮助都将不胜感激！

Answer 1

假设您有一个df:

print(df)
contribution  monthly_return
2020-01-01         91.91             NaN
2020-02-01        102.18        0.037026
2020-03-01         95.90       -0.012792
2020-04-01        117.89       -0.009188
2020-05-01        100.44        0.011203
2020-06-01         98.89        0.053917
2020-07-01        106.10       -0.049397
2020-08-01        112.55        0.062375
2020-09-01        103.16       -0.063198

然后让我们找到一个你的钱每月增长的乘数：

df['monthly_multiplier'] = 1 + df['monthly_return'].shift(-1)
print(df)
contribution  monthly_return  monthly_multiplier
2020-01-01         91.91             NaN            1.037026
2020-02-01        102.18        0.037026            0.987208
2020-03-01         95.90       -0.012792            0.990812
2020-04-01        117.89       -0.009188            1.011203
2020-05-01        100.44        0.011203            1.053917
2020-06-01         98.89        0.053917            0.950603
2020-07-01        106.10       -0.049397            1.062375
2020-08-01        112.55        0.062375            0.936802
2020-09-01        103.16       -0.063198                 NaN

最后，我们可以遍历行，看看你的财富是如何增长的：

df['fv'] = 0
fv = 0
for index, row in df.iterrows():
fv = (fv+row['contribution'])*row['monthly_multiplier']
df.loc[index,'fv']=fv
print(df)
contribution  monthly_return  monthly_multiplier          fv
2020-01-01         91.91             NaN            1.037026   95.313060
2020-02-01        102.18        0.037026            0.987208  194.966728
2020-03-01         95.90       -0.012792            0.990812  288.194245
2020-04-01        117.89       -0.009188            1.011203  410.633607
2020-05-01        100.44        0.011203            1.053917  538.629162
2020-06-01         98.89        0.053917            0.950603  606.027628
2020-07-01        106.10       -0.049397            1.062375  756.546589
2020-08-01        112.55        0.062375            0.936802  814.171423
2020-09-01        103.16       -0.063198                 NaN         NaN

df['fv']是您在指定月底或下一笔捐款之前的财富。